ПриватБанк заблокував одразу усі картки своєї клієнтки через велику кількість операцій за рахунками. Жінка займалася купівлею та продажем криптовалюти. Баланс картки складав 23 тис. грн. Банк обіцяє повернути доступ до картки тільки через сто двадцять днів.
Про це стало відомо завдяки зверненню клієнтки на форумі Мінфіну:
“В один прекрасний день “Приват” заблокував усі мої 5-6 карток, якими я користувалася понад п’ять років. Спочатку мені сказали чекати 5 днів, потім 14 і знову ще 15. У сумі я прочекала 40 днів. Мені передзвонили та сказали чекати ще 120 днів”, – заявила жінка
Банк підтвердив блокування карток і сказав чекати стільки, скільки вони зазначили раніше.
У чому причина?
Причина може бути у фінансовому моніторингу банку. Ми вже писали про новий закон, який дає можливість відкрити свої доходи державі без великої пені. Такий моніторинг перевіряє чи всі фінансові надходження є офіційними та задекларованими. Скоріш за все, клієнтка проводила операції з грошима без офіційного декларування власних доходів.
У яких випадках банк може перевірити ваші грошові надходження?
Національний банк України надає рекомендації у яких випадках така ситуація може статися:
- Обсяг готівкових операцій не збігається з вашим типовим обсягом;
- Ви постійно здійснюєте операції з готівкою на великі, округлі суми;
- Клієнт регулярно змінює дрібні банкноти на великі.
Тому якщо ви це робите, або задекларуйте доходи, або шукайте нові способи приховання власних надходжень.